如何识别欺诈犯罪（合同欺诈、贷款欺诈、筹款欺诈等）

确定诈骗罪，应以诈骗罪的构成要件为重点，综合考察涉案行为是否符合诈骗罪的构成要件；

构成诈骗罪，客观上必须有欺诈行为，主观上必须有非法占有的目的。对非法占有目的的审查包括三个方面，即行为人是否无法律依据恶意侵占他人财物，是否逃避被骗财物的返还，故意非法占有行为是否发生在行为人取得财物之前。 . 据此，本案所涉行为是否构成诈骗罪，可以从四个方面进行审查认定：

1.检查肇事者是否有欺诈行为

欺诈是编造事实和隐瞒真相的行为。但是，并非所有虚构事实和隐瞒真相都是欺诈行为。欺诈行为的内容是要求他人交付财物，欺诈行为中的虚构事实和隐瞒真相是指编造虚假理由要求他人交付财物。据此，我们可以将欺诈行为定义为：以要求他人交付财产为内容的虚假陈述。具体有以下三种含义：

（1）表面上，欺诈行为应该是一种表达行为。表面上，行为人具有与他人建立、改变或终止民事或行政法律关系的意图，表达借贷、借贷、买卖、投资、委托代理等

（2）这种表达行为本质上是一种表达虚假意思的欺骗行为。行为人实际上并没有履行法律义务的意图，其真正目的是骗取他人财物。

（3）这种表达行为是基于要求他人交付财产。

犯罪人以借贷、借贷、买卖、投资、委托代理等名义，要求他人交付财产。、买卖、投资、委托代理等行为本身是真实的，即使在实施这些行为中有虚构事实或隐瞒真相，也不构成欺诈。

现实生活中，有各种各样的虚构事实和隐瞒真相。一些虚构事实和隐瞒真相不能产生使他人交付财物的后果，如吹牛、开玩笑欺骗、恶意造谣诽谤他人；作假冒名誉主体名义、提供虚假保证、夸大履约能力、签订履约合同、隐瞒真实身份接近他人实施杀人、盗窃、抢劫等犯罪行为的准备；已取得的财物，如为逃避债务而欺骗他人，为掩盖或隐瞒犯罪所得而欺骗他人。这些虚构的事实和隐瞒真相不是欺诈行为。只有以虚假理由要求他人交出财产的行为才是欺诈行为。

构成诈骗罪，必须有以虚假理由要求他人交付财物的欺骗行为；如果不存在以虚假理由要求他人交付财产的欺诈行为，则不成立欺诈行为。这是欺骗的第一条规则。

2.审查肇事者是否在无法律关系基础的情况下恶意侵占他人财产

非法占有是指没有法律依据的占有。依法占有他人财产，财产所有权人与占有人之间应当形成合同关系、继承关系、征收关系等基本法律关系。占有的法律依据。无法律关系基础占有他人财产的，属于非法占有。

合同关系是导致财产占有关系发生变化的最常见的基本法律关系。行为人基于买卖、借贷、赠与、服务等合同关系占有他人财物，不属于非法占有，不应视为欺诈。

不仅根据合法有效的合同占有他人财产不属于非法占有，根据可撤销合同或者无效合同占有他人财产也不属于刑法上的非法占有。例如，如果行为人以欺诈手段与他人订立合同，然后通过履行合同占有对方交付的财产，其主观目的仍然是通过履行合同获取利益。非法占有。又如，行为人与他人订立无效买卖枪支、毒品、赌博等合同，占有对方交付的财物。

行为人是否基于合同关系占有他人财产，不能以行为人表面上是否与他人订立合同来判断。如果行为人以诈骗他人财物为目的与他人订立合同，并无实际履行合同的意思，则行为人与他人订立的“合同”不是真正意义上的合同，而是只是骗取财物的借口，是双方当事人之间的合同。如果关系不成立，行为人依据“合同”对他人财产的占有仍属于无法律关系依据的占有。虽然演员与他人签订了真实有效的合同，如果他没有履行合同的意思，占有他人的财产的金融犯罪具体包括几种罪，他占有他人的财产不是基于合同的，但仍属于没有法律关系依据的占有。行为人虽然与他人订立了合同，表面上已经履行了合同，但如果其履行合同明显不符合合同的要求，不能达到合同的目的，则其对合同的“履行”合同只是敷衍，并非实际履行，其他财产的占有也应视为没有法律关系依据的占有。但仍属于无法律关系依据的占有。虽然行为人与他人订立了合同，表面上已经履行了合同，但如果他的合同履行明显不符合合同的要求，不能达到合同的目的，他对合同的“履行”合同只是敷衍，并非实际履行，其他财产的占有也应视为没有法律关系依据的占有。但仍属于无法律关系依据的占有。虽然行为人与他人订立了合同，表面上已经履行了合同，但如果他的合同履行明显不符合合同的要求，不能达到合同的目的，他对合同的“履行”合同只是敷衍，并非实际履行，其他财产的占有也应视为没有法律关系依据的占有。

除了合同关系外，行政法律关系也可以成为导致财产占有关系发生变化的基本法律关系。例如，行政机关可以根据征收的法律关系占用被征收人的财产；企业或个人在一定情况下可以向政府申请补贴，与政府建立行政法律关系，从而占用政府给予的补贴。这种基于行政法律关系的占有不属于非法占有。

刑法上的非法占有也应该是恶意占有。诈骗罪属于故意犯罪，行为人在没有任何法律依据的情况下，明知拥有他人财产而积极从事，明显属于恶意占有。占有他人财物虽然没有法律依据，但不属于恶意占有，不属于刑法上的非法占有。

诈骗罪是在没有法律关系的情况下恶意侵占他人财物的行为；这是欺骗的第二条规则。根据这一规则，还可以推论出：在通过合同占有他人财产的情况下，应当审查作为转让财产占有依据的合同是否成立。

3.审查肇事者是否逃避被骗财物的返还

刑法上的非法占有不仅是没有法律关系依据的恶意占有，而且是一种恶意深重、社会危害严重的行为。其恶意深重、危害严重，体现在加害人以非法手段取得他人财物后避之不及，为受害人追回损失设置障碍，使受害人难以通过民事途径获得救济。和行政手段。刑法规定的盗窃、抢劫、抢劫、敲诈勒索等侵犯财物罪，行为人的非法占有目的是利用非法手段取得他人财物后不返还，意图永久剥夺他人的财产。财产，由他自己或第三方。人控制和支配。诈骗罪中的非法占有目的还应表现为行为人逃避返还被骗财物。

《全国法院审理金融犯罪案件座谈会纪要》、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》、《最高人民法院》 《最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体适用法律问题的司法解释》或《若干问题的解释》等司法解释文件列举了可以认定行为人具有违法犯罪目的的情形。在欺诈案件中占有。(2）非法获取资金后逃跑；(3）会花钱骗取资金；(4） 逃避资金返还；（8）使用虚假的信用证明申请信用卡透支，无法退还。这些情况都是肇事者为避免退还被骗财物的行为。可见非法占有和逃避退还被骗财物的行为。财产，是诈骗案件中判断非法占有目的的通用标准。逃避资金返还；（8）使用虚假信用证明申请信用卡透支，无法退还。这些情况都是肇事者为避免退还被骗财物的行为。可见非法占有和逃避退还被骗财物的行为。财产，是诈骗案件中判断非法占有目的的通用标准。

构成诈骗罪，必须有逃避返还被骗财物的行为；被骗财物不逃避返还的，不能认定为诈骗罪。这是欺诈判定的第三条规则。根据这条规则，还可以得出一个推论：欺诈是指受害人的损失不能通过民事或行政途径减轻的行为；如果受害人的损失可以通过民事或行政途径减轻，则不成立欺诈。

4.查明肇事者的故意非法占有是否发生在肇事者取得财物之前

诈骗罪是以非法占有为目的，骗取他人财物的行为，诈骗他人财物的行为是在控制非法占有的目的下进行的。因此，诈骗罪的非法占有意图必须发生在行为人取得他人财物之前。如果行为人已经控制、支配了他人的财产，再以捏造事实、隐瞒真相的方式自取其辱，则不成立诈骗罪，但可能构成贪污罪或者贪污罪。民事纠纷。换言之，诈骗罪事后并不故意存在。

有人认为金融犯罪具体包括几种罪，《刑法》第224条（四）规定，在签订、履行合同过程中，接受对方的货物、货款、预付款或者担保物后逃逸、隐匿的，构成犯罪）合同诈骗罪，说合同诈骗罪是事后故意，这种理解是不正确的。对方以签订、履行合同的名义向对方支付货款。向对方预付货款或担保物”与“逃、藏”应当是同一故意控制下的连贯行为，足以反映行为人有非法占有货物的意图、货款、预付款在收到对方的货物、货款、预付款或担保财产之前，行为人在生产经营过程中签订并履行合同，接受对方的货物、货款、预付款。当事人或担保财产，经营者因经营亏损、财务状况恶化而逃、躲藏，不属于刑法第二百二十四条第四项规定情形的。适用于所有欺诈案件。

诈骗罪的非法占有意图必须在行为人取得他人财物之前发生；违法占有意图在行为人取得财产前未发生的，不能认定为诈骗罪。这是欺诈判定的第四条规则。

正确运用上述四条规则和两条推论，可以正确认定诈骗罪。